Puede parecer redundante, porque en la sección de Gestión Monetaria, te decía todo el tiempo que lo más importante en el trading es el control de riesgo… ¿Ahora resulta que la mente es lo más importante? Pues sí.😊 Probablemente ya lo sabes, pero ¿de qué sirve tener un buen sistema de trading con una buena gestión de riesgo si no la sigues? Exacto. De nada.

Yo he tenido muy buenas rachas en estos 8 años que llevo operando, y también muy malas. Y te puedo asegurar que lo que me ha hecho fracasar en varias ocasiones no ha sido la mala racha, el mal momento del mercado o mis malas operaciones. El fracaso siempre ha sido causado por saltarme mis propias reglas, o directamente, por no tenerlas.😌

Desde que defino mis estrategias completas, (y con completas me refiero a que todas mis estrategias tienen definido un método para la gestión monetaria y de riesgo, unas reglas para abrir operaciones, para cerrar, para definir stops, para ampliar…) y cumplo mis propias reglas sin excepciones, me va bien. Unos años mejor, otros peor, pero me va bien (los últimos 5 años siendo rentable y alguno, como 2020, espectacular).

Y sobre todo, duermo tranquilo; porque no sé cuánto puedo ganar, pero sé exactamente, al euro, cuánto puedo perder si se da el peor de los casos. Y eso, de verdad, lo cambia todo.

La psicología del trading

No te asustes, no voy a hablar de ello.😊 Sólo quiero insistiros en que te formes. Todos los buenos libros sobre Trading dedican una parte, no pequeña, a la psicología del trading. No empieces a operar sin haber leído y estudiado en esta parte también. Si no conoces ninguno, el libro «Vivir del Trading» de Alexander Elder es, en mi opinión una buena primera opción. «Leones contra Gacelas» de José Luis Cárpatos dedica la 8ª parte de esta biblia de la inversión y la especulación, en exclusiva a este aspecto también.

Estricto y flexible

Ser estricto con un sistema de gestión de riesgo no significa que no podamos ser flexibles en algunos aspectos de la estrategia según vayamos ganando experiencia y conocimiento.

Por ejemplo, durante los meses que siguieron a la pandemia, sin saltarme en ningún momento las reglas de riesgo, operé muchas veces sobre acciones que no aparecían en mi filtro. Viendo que las tecnológicas, sobre todo los SaaS, se recuperaban más rápido (y es lógico), que presentaban buenos resultados… y viendo como seguían disparándose las IPOs, operé mucho con este tipo de compañías. Pero lo dicho, nunca, nunca, nunca, corriendo un riesgo mayor del que defino.

En ocasiones, cuando veo algún sector con potencial, pero que no conozco demasiado o que no están demasiado claro los ganadores, realizo la misma operativa con ETFs. En vex de elegir si entro en AMD o Nvidia, abro posición en un ETF del sector (por ejemplo, $SMH). Es una opción a la que recurro cada vez más: ¿que creo que el blockchain es el futuro, pues en vez de $MARA, invierto en el ETF $BLOK? ¿Renovables? ¿Robótica? Lo mismo.

No hacer nada

No siempre que puedo abrir una operación, lo hago. Muchas veces, cuando liberamos riesgo, es porque se han producido fuertes subidas en el mercado. En esos momentos, entrar en otras posiciones puede ser contraproducente. Cuando el mercado corrija, puede hacernos perder parte de lo ganado. A veces, es mejor esperar y no hacer nada.😊 Otras veces, como no sabemos lo que va a pasar, es mejor seguir el sistema y estar siempre dentro. En general, yo suelo seguir la operativa. Sólo en momentos que veo los mercados con una volatilidad alta y los indicadores de miedo o avaricia en los extremos, decido esperar. Un indicador que sigo a rajatabla es el semáforo de mercado de IBD (Investor’s Business Daily), si está rojo: ¡fuera y quieto!

Barreras mentales

Si tuviera que elegir el factor que durante mucho tiempo más me ha impedido progresar, diría sin dudar que mi propia barrera mental. Por supuesto, la formación, la práctica, analizar los errores… todo eso es imprescindible para mejorar. Pero llega un punto, al menos a mí me pasó, en que mi propia mente me bloqueaba.

Respecto al dinero, cada uno tiene sus propias ideas implantadas, sus propios sesgos y sus propias barreras. Aquí es donde libros como «Padre rico, Padre pobre», «Secretos de la mente millonaria» hacen un fantástico trabajo «arreglándonos»😊.

Para mí, la barrera mental de las cantidades (y hablando con muchos traders, sé que no me pasó a mí solo) fue muy difícil de romper. No es lo mismo tener una cuenta pequeña y hacer operaciones de 300€, que de 3000€ o 30000€. No es lo mismo que al saltar tu stop pierdas 70€, 700€ o 7000€. Cada uno tiene las suyas en base a su capital, a su nómina, a sus gastos, a sus círculos.

Para mí, la solución vino del método y de empezar a ignorar las cantidades monetarias. Mi consejo, mide tus operaciones primero en buenas operaciones (he seguido el método) y malas operaciones (no lo he seguido). Una vez que siempre sigas el método, mide porcentajes y rentabilidades. Evita decirte a ti mismo: «Hoy he ganado mi sueldo del mes» o «hoy he perdido la hipoteca de dos meses». Eso, puede impedirte, como me pasó a mí, ir subiendo de nivel.

El secreto es un secreto a voces:

• Organiza tus finanzas. Control. Gana más de lo que gastas.
• Págate primero, distribuyendo el dinero inmediatamente en gastos, educación, ocio, ahorro, inversión y en dar a los que lo necesiten.
• Y con lo que inviertas, sigue un método, vete aprendiendo estrategias, domínalas.
• Mide tu progreso en base a lo estrictamente que ejecutas el método.
• Mide el rendimiento en porcentajes. Ignora las cantidades. O si las mides, piensa en los € que tienes en tu cuenta como en puntos de un videojuego. No lo traduzcas a ingresos o gastos comunes. ¿Tienes muchos puntos? ¿Cada día tienes más? Perfecto, estás caminando hacia la libertad.
• Si algo te funciona, sigue. Mucha gente se asusta cuando gana. Se tiene más miedo a perder lo que se gana que lo que habías invertido. Y empiezas a diversificar de manera ilógica e improductiva. Si tienes 4 estrategias (imagina por ejemplo, 50% indexados y el otro 50% repartido en estrategias de mayor riesgo/rentabilidad) y alguna te va muy bien, sigue. No disminuyas su peso para aumentar las más conservadoras… Hasta que alcances tu Libertad. Ahí sí, ¡todo a los indexados o a los dividendos!😂

Despedida

Si te has leído todo esto, de verdad, te lo agradezco de corazón. Intentaré repasar todo el contenido y mejorarlo poco a poco. También intentaré ir publicando algún artículo complementario en el blog con temas que requieran una mayor, o mejor, explicación.

Me encantaría recibir críticas constructivas para poder mejorar tanto la estrategia, como la explicación. De antemano, gracias por tus aportaciones.

Espero que algo de lo que he escrito te sirva. Con eso, sería feliz 😊.

¡Un fuerte abrazo!

Y por si te resulta útil, te dejo una copia del Excel que utilizo para gestionar la operativa #SwingAndWin. Puedes introducir el capital de tu cuenta, los valores que deseas como riesgo de cartera y operación y te calculará el tamaño de posición adecuada. Puedes gestionar tu cartera, ver estadísticas sencillas y saber cuándo se alcanza el stop, cuándo puedes vender posiciones parciales… Actualiza los precios de las acciones automáticamente y también los tipos de cambio. He implementado en él, todo lo que necesito para operar esta estrategia. Lo dicho, espero que te ayude. 😊👍